很多人認為，如果對大型銀行的資產管理加強，這會使得它們過分重視提高資本充足率，而且會影響美國的經濟復甦。但有證據顯示，其實現在美國大型銀行並未介入很多新的借貸業務。自從08年金融危機爆發後，美大型銀行一直在積累超額存款準備金，與此同時，它們也在不斷累計證券和金融衍生品的額度。相比之下，這些大銀行的貸款額卻基本保持平穩狀態。
如果監管層要求美大型銀行提高資產充足率，這不僅將使它們減少過多的證券和金融衍生品的交易額，而且還會迫使它們進行新的借貸。從長期角度看，這會使美大型銀行變成穩定的信貸資源，而且它們還可以有更多資本來償還意想不到的損失。我們現在可以大膽猜測，未來肯定還會有像“倫敦鯨”這樣的事件發生，但問題是：究竟市場能否預測，從而減少相關損失呢？ |
