中評社北京5月16日電／據經濟日報報道，為推動理財公司合規經營和持續穩健運行，按照誠實信用、勤勉盡責原則履行“受人之托、代人理財”管理職責，銀保監會近日發布《理財公司內部控制管理辦法（徵求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），向社會公開徵求意見。
銀保監會有關部門負責人表示，《辦法》是理財公司履行受托管理職責的重要制度保障，是實現有效監管的重要途徑和有力抓手。當前，在理財公司轉型發展的新時期、新階段發布實施《辦法》，有利於統一同類資管業務監管標準，增強理財公司合規意識，建立健全投資者保護機制，推動理財行業形成良好發展生態。
形成統一內控標準
今年，《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》（“資管新規”）結束過渡期後開始正式實施，標誌著我國資產管理制度在頂層設計上日趨完善。在統一的監管標準下，大資管格局形成“一張網”，銀行理財業務等細分子行業逐漸步入規範運行新階段，資管機構的運行更加穩健。
就理財公司發展格局而言，自2018年《商業銀行理財子公司管理辦法》發布實施以來，共有29家理財公司獲批籌建，其中25家獲批開業。截至2022年3月末，銀行及理財公司理財產品合計餘額28.4萬億元。其中，理財公司產品餘額17.3萬億元。當前，理財公司作為具備獨立法人資格的資管機構，在理財市場中占有重要地位，有必要盡快構築全面有效的內控管理制度。
“總體上看，理財公司的治理體系仍有待深入和完善，此次《辦法》的制定，對內控制度建設提出了全面的要求，涵蓋了內部控制組織架構、內部控制活動以及內部控制監督等方面，對理財公司樹立科學穩健投資理念具有重要意義。”上海金融與發展實驗室主任曾剛表示，理財公司的內控制度與銀行不一樣，除了要圍繞其展業特點之外，還需要借鑒其他的資管行業，尤其是公募基金等投資屬性，圍繞資管交易、內控等方面來實現有效監管。 |
