“地下錢莊”如何“洗錢”？
最簡單的是，客戶將錢交給“地下錢莊”，商量好匯率和傭金後，“地下錢莊”通知境外合夥人，按照約定匯率將相應數額美元、歐元等貨幣，打入客戶指定的境外銀行賬戶。表面上看，人民幣還留在中國，外幣也沒有進來，但交易已經完成。
還有一種常見的洗錢手法，就是錢出去走一圈，最後再回到內地。比如，需要“洗錢”的人把錢打入指定賬戶後，犯罪團夥使用澳門的POS機，為客戶刷境內銀行卡後提取現金或在澳門賭場“洗碼”，進行跨境資金匯兌與套現活動，再把現金轉移至境內。
地下錢莊危害性
警方解釋，所謂地下錢莊，是指從事資金支付結算業務、買賣外匯、跨境轉款等非法經營業務活動的非法金融組織，地下錢莊的危害性巨大，主要體現在三個方面：
為“熱錢”進入國內敞開通道
地下錢莊資金交易具有高度隱蔽性，無法掌握其實際發生的資金流規模和交易屬性，更難將其納入正常的國際收支統計，地下錢莊既協助本國資本逃出境外，同時也是境內外投資企業抽逃資本和非法轉移利潤的主要途徑。此外，在國際短期資本跨境流動中，也起到了推波助瀾的作用，繞開了我國外匯管理的防火墻，為“熱錢”進入國內資本市場開辟了一條無形通道，嚴重擾亂了國家經濟金融秩序。
使國家稅收蒙受極大損失
地下錢莊為眾多企業偷逃稅費提供了資金外逃的地下通道，使國家稅收蒙受極大損失，侵蝕了國家的財政基源。同時地下錢莊使大量外匯收支游離於銀行結售匯體系之外，增加了對其控制監測的難度，導致國家外匯儲備出現“黑洞”，並引發長期的不正常滲漏，從而浪費國家外匯資源，嚴重危害國家經濟利益。
為洗錢提供便利助長犯罪
地下錢莊為具有洗錢需求的犯罪分子服務，使其洗錢目的得以實現，導致貪污腐敗、行賄受賄、侵吞國有資產以及走私、販毒、騙稅等犯罪活動中獲取的收益披上貌似合法的外衣，必將助長上游犯罪行為。因此，任由地下錢莊發展，必將引發和助長各類犯罪，對我國的經濟發展產生嚴重的負面影響。
（來源：《新聞晨報》） |
