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許正宇:香港有完善有效機制打擊洗黑錢罪案
http://www.CRNTT.com   2023-12-07 00:29:38


 
 
  在公私營合作方面,金管局、銀行業界,以及警方已設立多個公私營夥伴合作機制應對最新風險,包括“反訛騙及洗黑錢情報工作組”和“24/7止付機制”,共同目標是在源頭堵截騙案發生或者蔓延,減少損失。金管局在今年新推出了五個重點合作措施,包括“銀行間訊息交換平台(FINEST)”、“實時詐騙監察系統”、“反詐騙聯合情報中心”、“轉數快可疑識別代號警示”,以及積極推動銀行使用反洗錢合規科技,令整個反洗錢生態圈更有效偵測及制止詐騙活動與傀儡戶口網絡,加強盡早識別相關可疑戶口的能力,並警惕騙案的潛在受害人。
 
  許正宇表示,根據國際標準和做法,銀行須對戶口進行持續監察,識別複雜或不尋常的交易,並向聯合財富情報組提交可疑交易報告並協助相關調查。但如戶口已被借出或賣出予犯罪集團,銀行戶口通訊資料很可能已被犯罪分子更改,銀行未必能夠接觸真正戶口持有人提醒其戶口被用作非法用途。因此,金管局一直與銀行業界和警方緊密合作,加強宣傳教育,提醒市民切勿向第三者借出/出售戶口,讓第三者乘機操控其戶口作非法用途,而借出/出售戶口的人士也會涉嫌幹犯洗黑錢罪。
 
  金管局和警方會繼續與各監管機構及業界合作,以創新方法,運用科技、數據及網絡分析技術等加強打擊詐騙及金融罪行,並製作多元化的宣傳短片及宣傳品,提升業界、公眾和特定群組對洗黑錢的認知,擴大反洗黑錢訊息的接觸面,以及提醒市民提防最新的詐騙手法,保護個人資料和密碼的重要性,切勿借出/出售戶口。


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