截至目前，交銀理財、三湘銀行作為首批客戶與中央數據交換平台共同上線；華夏理財、百信銀行已完成聯調測試工作；蘇州銀行、南銀理財等機構已經進入聯調測試階段；工銀理財、農銀理財、中銀理財、建信理財、中郵理財、寧銀理財、杭銀理財等多家理財公司正在積極推動系統開發及測試工作；27家理財公司等市場機構與理財登記中心簽署《合作備忘錄》。
中小銀行代銷業務破局
截至目前，全國已有29家銀行理財公司獲批籌建，已經獲批開業的理財公司有23家。其中，已開業或獲批籌建的中小銀行理財公司共8家，涵蓋7家城商行和1家農商行。此外，還有北京銀行、西安銀行和貴陽銀行已發布公告稱，申請設立理財公司。
業內人士認為，對於中小銀行而言，代銷業務或成新方向。楊榮表示，目前理財產品代銷業務尚未對互聯網代銷平台、券商、基金公司開放。對於中小銀行而言，在監管未進一步放開代銷機構的情況下，應當抓住政策窗口，提前布局賽道，快速適應市場。此外，中小銀行發展代銷業務具有區域優勢。中小銀行在地方影響力較大，客戶信任度較高，且受到當地政府照顧和扶持，有利於其建立穩定的代銷合作關係。
陳祉屹建議，銀行應從客戶真實需求出發，引入相適配的代銷產品。特別是銀行可以應用大數據技術，精准了解客戶投資需求及偏好，有針對性地引入相適配客戶需求的代銷產品，填補自身理財產品線的空缺，做到產品供給與投資者需求的完全匹配。 |
