《證券日報》記者注意到,今年以來央行對支付機構處罰力度不斷加強,被處罰的不僅有中小支付機構,一些知名支付機構也榜上有名。
“目前主流互聯網平台旗下的支付機構多數都有罰單記錄”,中國支付網創始人劉剛對《證券日報》記者表示。
據記者不完全統計,幾家被罰金額相對較大的支付機構,大多是因為違反支付業相關規定及違反反洗錢相關規定。
“罰單重災區非反洗錢領域莫屬,大多是因為實名制落實不到位、與身份不明的客戶交易等,常見於接入黃賭騙網站被投訴舉報,其次是違反銀行卡收單管理辦法比較多,常見於拒付盜刷的投訴舉報。”劉剛認為。
其中,處罰金額比較高的是2月份,易寶支付因違反《非金融機構支付服務管理辦法》相關規定被罰,合計被罰沒942.43萬元;3月份,隨行付支付有限公司因違反了《中華人民共和國反洗錢法》相關規定,合計被罰沒590萬元,該公司兩名相關責任人被處以共計31萬元罰款;5月7日,匯潮支付因違反《中華人民共和國反洗錢法》相關規定,合計被罰沒630萬元。
而截至目前,今年的支付“天價”罰單則是給了迅付信息科技有限公司,因違反支付業務相關規定,合計被處罰約5939萬元。
“可以看出,監管機構在落實監管政策的過程中,越來越具體和細致,逐步的落實實質性管理和穿透性管理,對於一些違規行為並不含糊,未來支付機構只有加強自身風控管理才能免受處罰。”黃大智表示。
(來源:證券日報) |