CNML格式】 【 】 【打 印】 
掃描二維碼訪問中評網移動版 央行新規嚴管個人賬戶 掃描二維碼訪問中評社微信
http://www.CRNTT.com   2016-10-02 11:46:21


  中評社北京10月2日電/為加強支付結算管理,防範電信網絡犯罪,央行昨天發布最新公告稱,12月1日起,同一人在同一銀行只能開一個Ⅰ類戶,並且在三個月內同行異地存取現及轉賬免收手續費。

  一人在一家銀行只開一個Ⅰ類戶

  央行下發的《通知》規定,自12月1日起,一人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶,在同一家支付機構只能開立一個Ⅲ類戶。

  央行有關負責人表示,此舉主要為有效遏制買賣

  賬戶和假冒開戶的行為。同時,鑒於個人在一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶,為方便個人異地生產生活需要,《通知》要求銀行對本行行內異地存取現、轉賬等業務,在《通知》下發之日起三個月內實現免費。

  2016年4月1日,《關於改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》正式實施,建立了個人銀行賬戶分類管理機制。根據開戶申請人身份信息核驗方式和風險等級,個人銀行結算賬戶分為Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ類。其中,Ⅰ類戶為當前個人在銀行櫃面開立、現場核

  驗身份的賬戶,具有全功能;Ⅱ、Ⅲ類戶為通過銀行櫃面或者互聯網等電子渠道開立的銀行賬戶,具有有限功能,且需要與Ⅰ類戶綁定使用。

  央行還明確,自12月1日起,個人通過銀行自助櫃員機向非同名賬戶轉賬的,資金24小時後到賬。此外,為最大限度阻斷詐騙分子誘導受害人進行資金轉賬和贓款變現,自12月1日起,除向本人同行賬戶轉賬外,個人通過自助櫃員機轉賬的,發卡行在受理24小時後辦理資金轉賬,個人在24小時內可以向發卡行申

  請撤銷轉賬。

  6個月無交易賬戶暫停非櫃面業務

  《通知》要求,銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監測,對開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶,銀行應當暫停其非櫃面業務,支付機構應當暫停其所有業務,銀行和支付機構向單位和個人重新核實身份後,可以恢復其業務。這有助於遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為。

  此外,單位、個人銀行賬戶非櫃面轉賬日累計分別超過100萬元、30萬元

  的,銀行應當進行大額交易提醒,單位和個人確認後方可轉賬,以提醒單位和個人識別潛在交易風險,審慎作出大額資金轉賬決定。

  支付寶微信轉賬將被限制筆數

  《通知》對支付寶、微信支付等支付機構的個人支付賬戶進行了約束。與對銀行的要求類似,自12月1日起,非銀行支付機構為個人開立支付賬戶的,同一個人在同一家支付機構只能開立一個全功能支付賬戶。同時,要求支付機構自

  12月1日起,在為單位和個人開立支付賬戶時,應當與單位和個人簽訂協議,約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的日累計轉賬限額和筆數,超出限額和筆數的,不得再辦理轉賬業務。

  央行建議,希望廣大公眾為保障自身資金安全和加強資金管理,能夠主動清理本人名下的銀行賬戶和支付賬戶,撤銷已經不用或極少使用的賬戶,按銀行和支付機構要求積極配合確認開立多個賬戶的合理性,並根據需要配合開展身份核實。

  (來源:京華時報)

CNML格式】 【 】 【打 印】 

 相關新聞: