大部分企業都通過推出自己的應用軟件來迎接這個挑戰。這些軟件讓手機變成了銀行分支和信用卡。但是這並不足夠，真正的挑戰是建立一個能夠簡單、靈活和快捷地處理和接收人與人之間、人與企業和管理者之間移動支付的平台。
目標比使用手機進行支付更遠大，也不僅僅是用手鐲或者戒指靠近讀卡器，或者使用人臉、指紋或脈搏等生理特征作為支付密碼那麼簡單。真正的成功在於實時完成交易，讓資金像即時信息那樣快速流通。
為了實現這一點，銀行需要集中在一個分享平台，相關人員已經為這個解決方案工作了多年並且很快就要達成目標，移動支付將無需支付傭金，與信用卡所屬銀行也沒有關係。
另外一些歐洲國家也在很短時間內實現了移動支付的技術聯盟。例如英國的移動支付系統Paym從2014年投入運營以來已經發展了4000萬用戶，同年倫敦巴士售票開始不再接受現金。這些用戶人數相當於英國人口的62%，現在就差各大商店普遍接受電子支付手段了，這將節省很多交易時間。
移動支付的發展看來勢不可擋，但是僅限於富裕和技術先進國家，其實不然。無論是在富裕國家還是貧窮國家，現金都已經失去了力量。
在肯尼亞和尼日利亞等國家，進城打拼未來的農村移民紛紛將自己的現金變換成電子貨幣，然後使用電話公司提供的服務將資金匯給家人。在這些國家，銀行的基礎設施發展有限，電話公司借此開發了移動支付業務。
手機也正在改變亞洲國家的經濟，尤其是韓國。該國只有70%的國民擁有信用卡，即便如此也不能阻止韓國政府決定在2020年前建成一個沒有現金的社會。去年韓國央行將流通的現金額減少了12.3%，而三星移動支付平台在2015年啟動之後，僅頭一個月的資金流通額就達到了3000萬美元。
在印度，退休金電子支付的引進令賄賂指控減少了47%。電子支付還是促進平等的工具，它幫助婦女獲得更多自主權，因為他人很難通過電子支付消費家裡的錢。此事不僅事關婦女權利，而且隨著印度婦女經濟決策權的加強，印度家庭在醫療和營養方面的支出也在增加。
（來源：參考消息網） |
