“淨卡計劃”——通過對全國案件涉案賬戶進行批量逐級查詢，對全國各銀行異常開卡信息調取比對，對大陸銀行卡在境外異常交易信息實時監測等，最大化將詐騙團夥手中的銀行卡信息納入視線。
“捕鼠計劃”——對全部納入視線的取現卡開展布控、預警，對轉入卡內的資金開展實時凍結。
“獵熊計劃”——對所有納入視線的網銀轉賬卡進行限交易額凍結，全力切斷境外犯罪的資金鏈。
“針對部分受騙群眾在銀行轉賬或者通過網上銀行轉賬等情況，我們密切與金融部門的聯動，在打擊電信網絡詐騙犯罪‘資金流’這一關鍵環節上，建立了被騙資金快速止付機制，在追贓減損方面實現信息化突破，從而有效減少群眾的財產損失。”臧學民說。
不久前，北京市某銀行工作人員小楊發現前來辦理轉賬業務的市民張某神色焦急，便向其詢問情況，得知張某來退還“財政局社保金”，小楊立即意識到她可能正遭受電信詐騙，向其詳細解釋後，及時阻止了張某的轉賬行為，避免了張某數萬元的損失。
據統計，在電信網絡詐騙案件中，通過銀行的自助設備或櫃台轉賬量占比達85%以上。“如果能充分發揮銀行的作用，就可以避免大部分受騙群眾的財產損失。”衣德智說，“我們深入各銀行網點，結合典型案例對銀行一線櫃員、保安等人員開展專業技能培訓工作，有效提升了銀行員工的應急處置能力。”
在警方與銀行的溝通下，如今北京各家銀行的工作人員在客戶進入自助或人工服務區時即開始留意，對打邊打電話邊匯款、操作自助設備等反常情況，或提及“退稅”“升級”“激活”“犯罪”等可疑詞語的群眾進行提示。一旦銀行工作人員發現被騙群眾後立即撥打110，啟動勤務指揮中心調動最近警力攔截機制。
|
