上海證監局的資料顯示，上海泛鑫於2007年7月獲得監管層的設立批覆，注册資本金50萬元，注册地為上海崇明縣，劉建衛擔任執行董事兼總經理。公司成立之初主要從事財險業務。
據報道，2009年末，原太平洋安泰人壽（現建信人壽）銷售精英陳怡與原同事譚睿，以及泛鑫現任高級區域經理羅、蘇雪萍、章軼、張順宗等6人組成創業團隊，上海泛鑫的業務重心亦轉移至壽險，並立足高端客戶市場。
2010年7月上海泛鑫江蘇營業部注册成立，陳怡擔任負責人。
其後則是一系列令人驚訝的增長數據。2010年保費收入1500餘萬，2011年達1.5億元，2012年就增長至近5億。而根據2012年全國保險中介市場報告，上海的保險代理機構共有115家，保險代理機構實現保費收入28.17億。顯然2012年上海泛鑫近5億的保費收入占據壽險保費的近4成。
2011年10月19日，陳怡正式出任上海泛鑫總經理。一年多後的2013年2月20日，蘇雪萍正式出任上海泛鑫總經理和法人代表。不過公司的實際控制人則為陳怡，其持有上海泛鑫90%的股份，其母親林才英持有10%的股份，公司注册資本金合計300萬。
“泛鑫模式爭議很大，一些保險公司為了保費收入的增長，往往會忽略代理公司的風險。現在來看，泛鑫的飛速擴張是不正常的。”前述保險中介說。
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