【中間人】
按2‰收取手續費獲利
經手292張支票8次電匯1次網銀，涉案金額1.2億元
陳明才，男，北京人，已退休，屬於典型的熟悉行情、“有路子”的人。案發前，專職充當民間“串現”中間人。
據介紹，2011年2月，北京某地產開發公司為將收貨款迅速變現，就是聯繫了陳明才這種“路子通”的中間人，並經陳明才介紹，該公司在黃元傑處將一張716萬元的支票變現。
陳明才稱，每次充當中間人時，他以串現數額的2‰收取手續費從中獲利。
警方確認，截至案發，陳明才共經手292張支票、8次電匯、1次網銀串現行為，涉案金額高達1.2億元。
追訪
檢方查賬6000筆
此次搗毀的北京地下錢莊，不同於外地曾經出現過的以“空殼公司”形式來運作的地下錢莊，這些錢莊全都有實體單位，現金流轉隱蔽，給取證工作增加了很大難度。
該案自去年12月立案以來，西城檢察院承辦檢察官李滿山帶著書記員，開始了極為枯燥而漫長的賬目梳理工作。
“這是我辦案七年來，涉案人員最多的一起案子。”李滿山說，點多面廣、資金性質複雜是這起案件的一大特點。在對案件進行偵查、取證過程中，多數現金需求方對說明現金的需求目的不予配合，辦案人員只能從嫌疑人的賬目裡一條一條“逆向查證”。在案件辦理的半年過程中，6000多筆賬目、1000多張支票，5個億的涉案金額，眾多犯罪嫌疑人……他和書記員逐一梳理，跑遍了15家銀行，並對銀行提供的20張數據光盤逐一查找，為起訴固定證據。
分析
“‘錢莊’犯罪成本低”
“比如一個包工頭收了一百萬支票，他希望兌換成現金發給員工。如果通過銀行兌現需要審核、繳稅。為了規避稅款，包工頭往往選擇地下錢莊兌現。”承辦檢察官李滿山介紹，更有甚者，有些支票來源就屬於“灰色收入”，或者兌現的目的用於賄賂。正是由此，這種需求催生了黃元傑、陳明才等人的“地下錢莊”生意。
“像馬甸郵幣卡市場這樣的大型批發市場，具有資金流量巨大、周轉速度極快的特點，容易出現資金的非法經營，為地下錢莊的形成提供了可能。”李滿山說：“非法從事支付結算型的地下錢莊獲利豐厚，而刑法規定的起刑點較低，以非法經營罪入罪（情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處罰金或沒收財產），量刑不會很重。犯罪成本低，不利於打擊和遏制此類犯罪。”
李滿山強調，銀行監管部門對開設賬戶、中小型個體單位注册及運營情況監管不全面，不能實時發現可疑資金交易賬戶的活動情況，“也是該案發生的重要原因”。他希望監管部門應進一步加強監管，規範運營，尤其是對網銀轉賬的合法性審查。 |
