炒房炒礦到炒錢
大量資本逃離實業，炒房、炒礦甚至炒錢，為此次危機埋下了伏筆
據介紹，地下錢莊的資金多數來自民間。在溫州，只要家裡有閑錢的，幾乎都會向地下錢莊放貸。
一邊是數量眾多急需資金的借貸者，一邊是想通過放貸得到高額利息回報的放貸人，地下錢莊是中介人。
張力今年40多歲，他與朋友籌了幾百萬準備做生意的錢，朋友拿到地下錢莊放貸去了，借貸者現在還不上。
張力介紹，正常情況下，個人間借貸月息2到3分，公司間業務月息3到5分，一些錢莊的短期利息達到6分到一毛。不過，從2010年開始，民間借貸就有些瘋狂了，甚至出現月息一毛多。
放貸人會與地下錢莊議價，提出自己理想的利息要求，一般月息三分左右。
在吸存資金結束後，地下錢莊會和借款人第二輪議價，一般達到5分以上。地下錢莊就在這個環節賺錢。部分地下錢莊為了最大程度吸引資金，向放貸人提出非常高的利息回報。
“民間借貸最火的時候，人們需要托關係才能把自己的錢放到錢莊裡去。”一名知情人說，民間借貸的介紹人一般是親朋，人們不會把錢交給陌生人。
據當地媒體報道，地下錢莊也影響著銀行貸款業務。一些借款人雖符合銀行的放貸標準，但由於銀根緊縮，銀行的信貸額度已用完而無法放貸。於是，借款人為該銀行吸收一定數額的存款，成為從銀行貸款的前提。
借款人籌集存款，會求助地下錢莊，這時，就有“金主”（有放貸需求的個人或企業）將約定款項存入指定銀行，然後由銀行按正常程序向借款人放貸。
“金主”去銀行辦理定期存款，並將銀行存款單等出示給借款人。按照行情，定期存款一年，“金主”不僅可以拿到相應銀行利息，還可以一次性拿到借款人額外支付的近5%的貼息。如按活期存款辦理，借款人必須向“金主”支付18%至20%的貼息。
周德文介紹，現在大量傳統中小企業利潤率只有5%左右。做實業的話，還利息都遠遠不夠。
溫州市金融辦知情人稱，以往，溫州的民間資本在炒樓、炒股或炒礦。在銀根緊縮、股市樓市不景氣的情況下，資本沒有去處，人們開始炒錢，錢變成一種商品。
周德文稱，在2010年時就提出了溫州企業空心化的預警。大量資本逃離實業，炒房、炒礦甚至炒錢，為此次危機埋下了伏筆。
此次溫州債務危機發生後，溫州被指責已丟掉了做實業的優良傳統，實業空心化。
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