為減風險少作現金交易
然而“6．26行動”結束後，警方在深圳、廣州兩個窩點均未發現大量現金。但被查獲的員工人手一台的電腦中配備大量的用於地下金融交易的電腦密匙。警方同時證實，杜玲控制的公司在幾乎每個銀行設有賬戶，並開通網上銀行功能。這無形中提高了錢莊的營業額、減少的被查獲的風險，簡化了交易手續，最重要的是給警方設置了搜尋證據的障礙。
深圳警方介紹，自2001年開始，杜玲就已開始進行換匯買賣並逐漸發展成一套完整的公司化運作體系。而在警方查獲的書證上面，還赫然有著該公司自己製作的類似銀行憑單之類的單據。與其他傳統錢莊相比更加“正規”和“高效”。但同時杜氏錢莊對於類似上述賬冊資料，一般兩、三個月就會銷毀一次。
深圳發現的地下錢莊，被揭發主要從事內地資金匯出業務，但事實上，“地下外資”流入的幅度也極為驚人。今年上半年，廣州樓價急升50％，9月份全市均價每平米已突破萬元大關，被稱為繼上海、深圳之後的又一“樓市重災區”。廣東社科院專家組指出，此前襲擊上海、深圳的3,000億美元(折合約2.3萬億港元)外資炒樓熱錢正轉移目標全力追擊廣州樓市，特別是今年4月以後，大量外資棄股炒樓，從而造成廣州樓價飛漲。據悉，此數據是由該專家組訪問地下錢莊操控人所總結而來。
據參與調研的廣東省社科院教授黎友煥透露，今年年初，廣東省社科院產業經濟研究所成立專家組，通過中間人介紹方式，對37個從事地下錢莊的人發放問卷。在回答“你認為通過地下渠道流入中國內地的境外資金規模”這一問題時，“受訪者”中，絕大多數人皆填寫為3,000億美元左右。根據此次調研完成的《境外熱錢在國內非正常流動調查報告》顯示，地下錢莊已成為熱錢進人中國的重要途徑。
熱錢奇襲 拉高內地樓價
根據上述調查分析，去年上半年以前，境外熱錢主要是流向國內的房地產，2006年上半年到2007年4月，主要是流向股市，4月以後，境外熱錢幾乎全部流向房地產。
據業內人士稱，“熱錢襲穗論”早有傳聞。每當京滬深樓市出現熱錢撤離的蛛絲馬跡，廣州順理成章成為預期中的下一個狙擊對象。今年3月，廣州市政府高層就高調表態，將強硬抑制房價。但隨後，正值鄰近的深圳樓市降溫之際，廣州樓市卻飆升飛快。
外資入境 多循貨物回款
大量外資通過何種途徑入境？黎友煥認為，地下黑錢以多種途徑入境，貨物回款是其中主要的一項。據海關統計，2006年，深圳紡織品服裝出口一舉突破百億美元大關，同比增長178.65％，較全球紡織配額取消前3年平均出口額增長近10倍，出口總額佔廣東全省的比重由配額取消前的8％-9％升至45％以上。
針對這一現象，紡織品進出口商會曾派出調查組進行調查，據接觸本案的人士透露，調查結果顯示，一些深圳的進出口公司虛報產品價格，協同地下錢莊，幫助外資以貨物回款的名義進入中國。
隱匿民居 做熟不做生
據熟知內情人士透露，在這一過程中，地下錢莊的利潤來源主要有兩方面，一是賺取外匯利差，二是手續費收入。地下錢莊換匯的手續費一般是1.5%-2%。該人士稱，地下錢莊的規則是做熟不做生，熟客的手續費低一些，生客也需熟客的引薦，但手續費會略高。
此外，地下錢莊與客戶之間的交易方式非常簡單，買賣雙方靠信用，客戶按照談好的手續費支付美元、港幣等，地下錢莊就將人民幣打入其在境內的指定賬戶。而地下錢莊的實力大小決定了資金周轉速度。
該人士介紹，同一地區的地下錢莊通常都有業務往來，在資金上相互支持。如深圳警方3年前搗毀的3個地下錢莊分別設在粵海花園、福源大廈、興隆大廈的三處民居，3個地下錢莊相互獨立，又關係密切(三個開設者為老鄉關係)，一處資金不夠時，另兩處則予以支持。 |
