中評社廣州11月29日電／昨天（11月28日），國際金融行動特別工作組(FATF)與歐亞反洗錢反恐融資小組(EAG)在滬上召開“洗錢與恐怖融資犯罪類型聯合研討會”。引人關注的是，近來勢頭兇猛的房地產業洗錢頗受與會各方關注，並被列入重點議題之一加以深入研討。出席研討會的中國人民銀行副行長、央行上海總部主任項俊波表示，國內將不斷拓展可疑資金監測的覆蓋面。繼金融行業之後，房地產業無疑將成為今後“反洗錢”的前沿陣地。
“黑錢滲透的領域越來越廣，只靠金融機構反洗錢恐怕不行。”一位非常關注反洗錢的銀行業資深人士表示，此次FATF的研討會將房地產業洗錢納入重點議題探討，意味著“反洗錢”將逐步由金融行業向非金融領域拓展，房地產業首當其衝將受到嚴控。
據新聞晨報報道，央行反洗錢監測分析中心估算，每年發生在中國境內的洗錢規模約在3000億—4000億元間，而房地產業已逐漸成為洗錢的主要渠道。此前反洗錢監測分析主要針對金融行業，房地產業等非金融領域沒有詳細調查，具體數據難以估計。
房地產業洗錢，主要指不法分子，尤其是腐敗分子，將不正當收入投入房地產業，一段時間後再議價賣出變現，不正當收入就成了合法投資收益。房地產洗錢隱蔽性很大，一方面購買房產具有一定的私密性，不易被普通人覺察，且購房行為沒有區域限制；另一方面房產保值升值潛力大，易於“錢生錢”。
目前的商品房預(銷)售合同聯機備案和實名制購房等遏制炒房的制度，客觀上也起到防止買房洗錢的作用。業內猜測，日後，房地產業也可能像金融機構一樣，對於一定金額以上的房產交易，確認客戶身份並留存交易紀錄憑證，向反洗錢監測分析中心申報，若違反此項規定的房產商，將被處一定罰款。
據監管部門人士透露，國內的反洗錢監測工作將逐步向房地產業、珠寶業等推進，並正在抓緊研究在房地產、會計師、拍賣等行業建立反洗錢監管制度。 |
